НБУ рекомендує банківським установам заблокувати картки клієнтів із «сумнівним заробітком». Випадки безпричинного блокування вже реєструють і на Тернопільщині.Зокрема, найбільше потерпають від цього фрілансери та люди, які мають доходи від ведення “тіньового” приватного бізнесу. За їхніми словами, банк надсилає листи на поштову адресу, в яких йдеться про те, що відповідно до вимог Національного банку України, потрібно протягом 10 наступних днів пройти процедуру ідентифікації клієнта. Для цього потрібно звернутись із листом та паспортом у найближче відділення свого банку та відповісти на ряд питань. Якщо ж у зазначений термін клієнт не з’являється, картку просто блокують.
В НБУ кажуть, що це не що інше, як боротьба з тероризмом і незаконним відмиванням грошей. За офіційною інформацією, в останні місяці стали активно використовуватися схеми з переведення у готівку незаконних грошей через фізичних осіб. Щоб припинити цю діяльність, регулятор зажадав від банків провести ідентифікацію клієнтів.
– Більше того, ми тепер вимагаємо від банків не тільки повідомляти НБУ і службі фінансового моніторингу про підозрілі банківські операції, а й відразу ж ці операції зупиняти, – пояснюють в Національному банку України. – У цьому немає нічого дивного і боятися цього не варто, адже в Європі кожен банк знає своїх клієнтів, тож це запозичена практика, а не наша забаганка, пишуть “Тернополяни”.
